第三步：投保過程及保險生效期間注意事項
- 投保過程
不論是經保險經紀投保，還是直接向保險公司申請，所閱的保險計劃書，對項目的描述較為簡略，尤其直接申請，所閱的單張版本較舊，不能作準。若果自行申請，就要事先比較及考慮各計劃書的項目條文、保費及該公司的信譽，選出最能適合自己的計劃。保險公司會根據投保人在投保書內提供的資料釐訂保費及保單條款，所以投保人簽署各文件要樣樣細心，提供真確資料，如果被證實於填寫投保書時，故意隱瞞重要事實，保單將視作無效，保險公司亦不會支付任何索償。如發現計劃書內不恰意，當即提出以修訂。簽署投保書（申請書）後一段時間，會收到正式的保單，再細閱條文，一般會提供一段時間的保單審閱期，期間發現不適當可提供修定，甚至取消投保，取回供款。 - 保險生效期
在保單生效期間，投保的資料有變化，投保人要立即通知保險公司，以便保險公司能重新評估風險。